資産運用

そんなiDeCoには、新NISAにはない「配分変更」と「スイッチング」という大切な機能があります。今回は、この2つの機能について、分かりやすくご説明します。

年金を早めにもらう「繰り上げ受給」は、一時的に年金収入を減らすことで住民税非課税世帯となり、税金が安くなるなどのメリットがあるように見えます。しかし、その裏には、生涯にわたる年金額の減額や、他の大切な年金制度への影響といった、非常に大きなデメリットが潜んでいます。

今回は、この「プラチナNISA」が一体どんなものなのか、そして私たちシニア世代にとってどんな良いことや注意すべき点があるのかを、わかりやすくご説明していきます。

大切なのは、2000万円を貯め込むことではなく、今あるお金を上手に「取り崩しながら使う」ことなのです。そうすることで、無理のない「ファイナンシャルゴール」（お金の目標）を立てることができます。この記事では、老後のお金を賢く使うための「資産の取り崩し方」を、難しい言葉を使わずにわかりやすくお伝えします。

この記事では、特にご高齢の方でも始めやすい「一時払終身保険（いちじばらいしゅうしんほけん）」を例に、次の3つの疑問にお答えしていきます。

このブログでは、銀行が積極的に勧めている「変額保険」が、実はあなたの老後資金作りに向いていないかもしれない理由と、その注意点をわかりやすくお伝えします。