資産運用

2024年1月から開始となった「新NISA」では対象外となっている、毎月分配型投資信託を高齢者向けの販売を政府が検討を始...

生命保険文化センターが行った調査によると、自分の老後生活に「不安感あり」とした人の割合は82.2％と8割超の人が老後生活...

「相続税対策には生命保険が有効」である。一見怪しいと思われそうではあるが、最近、販売が拡大している一時払終身生命保険を使うことで、相続税の節税効果が得ることが可能です。特に、相続時における・預貯金・不動産合わせて5,000万円を超える財産のある見込みの方は相続税対策もしくは残された家族内の争（あらそう）続対策として生命保険の活用をご検討してみてください。

万が一のときの保障の機能と、資産運用の機能の両方を兼ね備えているというのが売り文句ですが、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーの間では「保険は保険、投資は投資で分けた方がよい」と考える人が多いです。ここでは、「変額保険は加入する際の３つの注意点」をお伝えします。

税制優遇の恩恵を受けながら老後の資産形成の手段として、個人型確定拠出年金（以下、iDeCo）がこれまで以上に注目されてい...

税制優遇を利用しながら、効率よく老後の資産形成することができる個人型確定拠出年金（以下iDeCo）は、2024年12月に事業主証明書が不要となり、掛金の上限がアップされたところだが、ほどなくしてさらに大きく拡充される。今のところ実施時期は未定であるが、早ければ、26年度の実施予定であります。ここでは、以下の改正案のポイントを詳しく解説していきます。

2024年12月の改正では、このお勤めの会社の事業主証明書が不要となった。また、老後資金のための掛金額の上限が引上げとなり、これまで以上にiDecoに加入しやすくなった。ここでは、iDecoの概要をお伝えしたうえで、2024年12月に改正された2つのポイントを解説します。

「病気やケガに備えて、医療保険は必要だと思うけど、毎月保険料を払い続けていくのはなんだかもったいない気がする・・・」とか、医療保険には加入しているけれど、これまで一度も入院も手術もなく、給付金を受け取った経験がないという方もいるのではないでしょうか？保険料が戻ってくるタイプの医療保険（貯蓄型医療保険）は、払い込んだ保険料が所定の条件を満たした時に返還される仕組みの医療保険です。

2009年の老後2,000万円問題に端を発し、特に若年層の公的年金不安を煽った。年金保険は、そんな若年層の老後生活資金に備える保険の必要性をアピールできる商品である。金利ある世界が復活し、金融業界は資産獲得の争奪戦に入っている。果たして年金商品は「買い」なのか？

販売好調な外貨建て一時払い保険が、長期運用（通常は10年以上）を前提としているにもかかわらず、4年という短期間で6割が解約されていることが、金融庁が4月に公表した調査結果により判明した。なかでも「ターゲット型（目標到達型）」と呼ばれる、契約時に円換算額での「運用目標」を設定し、目標値に達した場合に円建ての終身保険に移行する商品のほとんどが、歴史的な円安により短期間で目標に達して解約となっている。