資産運用

そんなiDeCoには、新NISAにはない「配分変更」と「スイッチング」という大切な機能があります。今回は、この2つの機能について、分かりやすくご説明します。

年末調整によってiDeCoの税制優遇により所得税が還付されますが、「あれっ、思ったより少ない」と思われたことはないでしょ...

この「211万円の壁」は、主に65歳以上のご夫婦が「住民税がかからない世帯」になれるかどうかの年金収入の目安なんです。

2000年にスタートしたiDeCoは、2025年度の年金法案では、iDeCo（個人型確定拠出年金）の70歳まで延長や上限...

2024年1月から開始となった「新NISA」では対象外となっている、毎月分配型投資信託を高齢者向けの販売を政府が検討を始...

生命保険文化センターが行った調査によると、自分の老後生活に「不安感あり」とした人の割合は82.2％と8割超の人が老後生活...

「相続税対策には生命保険が有効」である。一見怪しいと思われそうではあるが、最近、販売が拡大している一時払終身生命保険を使うことで、相続税の節税効果が得ることが可能です。特に、相続時における・預貯金・不動産合わせて5,000万円を超える財産のある見込みの方は相続税対策もしくは残された家族内の争（あらそう）続対策として生命保険の活用をご検討してみてください。

万が一のときの保障の機能と、資産運用の機能の両方を兼ね備えているというのが売り文句ですが、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーの間では「保険は保険、投資は投資で分けた方がよい」と考える人が多いです。ここでは、「変額保険は加入する際の３つの注意点」をお伝えします。

税制優遇の恩恵を受けながら老後の資産形成の手段として、個人型確定拠出年金（以下、iDeCo）がこれまで以上に注目されてい...

税制優遇を利用しながら、効率よく老後の資産形成することができる個人型確定拠出年金（以下iDeCo）は、2024年12月に事業主証明書が不要となり、掛金の上限がアップされたところだが、ほどなくしてさらに大きく拡充される。今のところ実施時期は未定であるが、早ければ、26年度の実施予定であります。ここでは、以下の改正案のポイントを詳しく解説していきます。