iDeCoとは

新NISAよりiDeCo？一定の収入があるシニア世代こそ、いま払っている税金が戻るiDeCoを優先すべき理由を解説。2027年の上限引き上げチャンスを活かし、手取りを増やす賢い老後資産づくりの手順をご紹介します。

老後の資金、そろそろ真剣に考えないと……と思いつつ、日々の経営や業務に追われているシニア経営者や個人事業主の方は多いはず...

今回は、個人年金保険の正体と、なぜ今「iDeCo（イデコ）」や「国債」が注目されているのか、その決定的な違いをわかりやすく解説します。

このiDeCoに、知らず知らずのうちに陥ってしまう可能性のある「落とし穴」があるんです。それが、「自動移管（じどういかん）」という仕組みです。特に、お勤め先が変わった方や、専業主婦（夫）になった方、退職された方は要注意！「自分には関係ない」と思わずに、ぜひ最後まで読んで確認してくださいね。

そんなiDeCoには、新NISAにはない「配分変更」と「スイッチング」という大切な機能があります。今回は、この2つの機能について、分かりやすくご説明します。

このブログでは、そんなiDeCoの税制優遇について、「あれ？なんか少ない？」と感じてしまう理由を、シニア世代のあなたにも分かりやすく解説します。

ここでは、まず、「所得控除」や「課税所得」について詳しく説明し、その上で、iDeCoの最大のメリットであります「全額所得控除」についてわかりやすく解説します。

この記事では、この「10年ルール」がどういうものなのか、そして、このルールになっても損をしない、iDeCoの賢い受け取り方をわかりやすく解説します。

2024年12月に、すでに一部のルールが改正されたiDeCoですが、2027年１月よりさらに大きな変更が予定されています。特に、これから老後を迎えるシニア世代にとって、この改正はまさに朗報です。今回は、そんな2027年１月より予定されているiDeCoの改正ポイントを、わかりやすくお伝えします。

今回は、このiDeCoの新しい制度について、私たちシニア世代にもわかりやすく、じっくり解説していきます。 「難しい言葉は抜きにして、大切なポイントだけ知りたい！」という方は、ぜひ最後まで読んでみてくださいね。ここでは、iDeCoの概要をお伝えしたうえで、2024年12月に改正された2つのポイントを解説します。